ҚР ҰБ пен ИПБ сенімгерлік басқаруындағы зейнетақы активтерінің 2024 жылдың 1 қыркүйегіндегі инвестициялық портфельдері

ҚР ҰБ пен ИПБ сенімгерлік басқаруындағы зейнетақы активтерінің

2024 жылдың 1 қыркүйегіндегі инвестициялық портфельдері    

“БЖЗҚ” АҚ (бұдан әрі – БЖЗҚ, Қор) enpf.kz сайтындағы “Көрсеткіштер – Инвестициялық қызмет” бөлімінде Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің (бұдан әрі – ҚРҰБ) және инвестициялық портфельді басқарушылардың (бұдан әрі – ИПБ) зейнетақы активтерін басқаруы туралы есебін ұсынады.

2024 жылғы 1 қыркүйектегі жағдай бойынша зейнетақы активтерінің жалпы көлемі – 20 904,73 млрд теңге. Осы күнгі жағдай бойынша міндетті зейнетақы жарналары (бұдан әрі – МЗЖ), міндетті кәсіптік зейнетақы жарналары (бұдан әрі – МКЗЖ), ерікті зейнетақы жарналары (бұдан әрі – ЕЗЖ) есебінен қалыптастырылған, ҚРҰБ сенімгерлік басқаруындағы БЖЗҚ зейнетақы активтері[1] 20 698,49 млрд теңге болды. ҚРҰБ сенімгерлік басқаруындағы жұмыс берушінің міндетті зейнетақы жарналары (бұдан әрі – ЖМЗЖ) есебінен қалыптастырылған зейнетақы активтерінің көлемі – 148,44 млрд теңге.

ИПБ басқаруындағы зейнетақы активтері шамамен 57,8 млрд теңге.

ҚРҰБ басқаруындағы зейнетақы активтерінің инвестициялық портфелі

2024 жылғы 1 қыркүйекке МЗЖ, МКЗЖ, ЕЗЖ есебінен қалыптастырылған ҚРҰБ сенімгерлік басқаруындағы зейнетақы активтерін инвестициялаудың негізгі бағыттары мынадай: ҚР Қаржы министрлігінің мемлекеттік бағалы қағаздары – 42,93%, квазимемлекеттік компаниялардың облигациялары – 9,36%, шет мемлекеттердің мемлекеттік бағалы қағаздары – 4,93%, Қазақстан Республикасының екінші деңгейдегі банктерінің облигациялары – 4,32%, РЕПО операциялары – 2,19%, ҚР эмитенттерінің акциялары мен депозитарлық қолхаттары – 1,87%, МҚҰ – 1,67%.

2024 жылғы 1 қыркүйектегі жағдай бойынша МЗЖ, МКЗЖ, ЕЗЖ есебінен сатып алынған қаржы құралдары номиналданған валюталар бөлінісіндегі инвестициялық портфель мынадай: ұлттық валютадағы инвестициялар – 61,97%, АҚШ долларымен – зейнетақы активтері портфелінің 38,02%.

Алынған кірістің құрылымын талдаудан бағалы қағаздар бойынша сыйақы түріндегі, оның ішінде орналастырылған салымдар мен “кері РЕПО” операциялары бойынша және бағалы қағаздарды нарықтық қайта бағалаудан түскен кірістер – 1 036,01 млрд теңге, сыртқы басқарудағы активтер бойынша – 543,44 млрд теңге, шетел валютасын қайта бағалаудан – 232,17 млрд теңге, бағалы қағаздарды нарықтық қайта бағалаудан – 132,87 млрд теңге болды. Басқа шығындар – 1,57 млрд теңге.

Инвестициялық қызметтің нәтижесінде, сондай-ақ, шетел валюталары бағамдарының құбылмалылығы және қаржы құралдарының нарықтық құнының өзгеруі салдарынан 2024 жылдың басынан бері 1 қыркүйекке есептелген инвестициялық кірістің мөлшері 1,95 трлн теңге болды.   Салымшылардың (алушылардың) шоттарына бөлінген БЖЗҚ зейнетақы активтерінің кірістілігі 2024 жылдың 8 айында – 10,34% көрсетті.

2024 жылғы 1 қыркүйектегі ЖМЗЖ инвестициялау бағыттары мынадай: ҚР Қаржы министрлігінің мемлекеттік бағалы қағаздары – 96,66%, ҚРҰБ депозиттері – 2,83%, инвестициялық шоттардағы ақшалай қаражат – 0,51%,

ЖМЗЖ есебінен инвестициялық портфель тек ұлттық валютада номиналданған қаржы құралдарын қамтиды.

2024 жылдың басынан бастап 1 қыркүйектегі жағдай бойынша ЖМЗЖ бойынша есептелген инвестициялық кіріс – 8,63 млрд теңге. ЖМЗЖ бойынша кірістілік – 8,52%.

Естеріңізге сала кетейік, орта және ұзақ мерзімді перспективада зейнетақы жинақтарының оң нақты (жинақталған инфляциядан асатын) кірістілігі қамтамасыз етіледі.

ҚРҰБ басқаруындағы қаржы құралдарының эмитенттері көрсетілген инвестициялық портфелінің егжей-тегжейлі құрылымы және инвестициялық қызметке шолу БЖЗҚ-ның ресми сайтында берілген. Сондай-ақ, enpf.kz сайтында ЖМЗЖ есебінен қалыптастырылған зейнетақы активтері бойынша портфель құрылымы туралы ақпарат орналастырылды.

Инвестициялық портфельді басқарушылар

ИПБ басқаруындағы зейнетақы активтерінің жалпы көлемі 57,8 млрд теңгеден асады.

01.09.2024ж. жағдай бойынша “Jusan Invest” АҚ сенімгерлік басқаруындағы зейнетақы активтері 9,6 млрд теңгеден асты.

Компанияның негізгі инвестициялары: ҚР ҚМ МБҚ – 31,69%, Exchange Traded Funds (ETF) пайлары – 23,82%, РЕПО – 12,48%, шетелдік эмитенттердің корпоративтік облигациялары – 8,63%, шет мемлекеттердің МБҚ – 6,68%, ҚР екінші деңгейдегі банктерінің облигациялары – 6,66%. Атап кетейік, портфельдің 67,62% теңгемен, 32,38% АҚШ долларымен ұсынылған.

Инвестициялық қызмет нәтижесінде 2024 жылдың 8 айында есептелген инвестициялық кіріс мөлшері 998,97 млн теңге болды. Зейнетақы активтерінің кірістілігі – 11,74%.

“Jusan Invest” АҚ басқаруындағы қаржы құралдарының эмитенттері көрсетілген инвестициялық портфелінің егжей-тегжейлі құрылымы БЖЗҚ сайтында ұсынылған.

01.09.2024ж. жағдай бойынша “Halyk Global Markets” АҚ сенімгерлік басқаруындағы зейнетақы активтері 4,3 млрд теңгеден асты.

Портфель құрылымындағы негізгі инвестициялар: ҚР Қаржы министрлігінің мемлекеттік бағалы қағаздары – 17,11%, шетелдік эмитенттердің корпоративтік облигациялары – 16,8%, “кері РЕПО” (күнтізбелік 90 күннен аспайтын) – 13,96%, ҚР квазимемлекеттік ұйымдарының облигациялары – 13,61%, ҚР екінші деңгейдегі банктерінің облигациялары – 11,9%, ҚР ұйымдарының корпоративтік облигациялары – 7,76%, шетелдік эмитенттердің үлестік облигациялары (ETF пайлары) – 7,67%, МҚҰ облигациялары – 6,29%.

Ұлттық валютадағы инвестициялар портфельдің 75,11%, АҚШ долларымен 24,88% тең.

Инвестициялық қызметтің нәтижесінде 2024 жылдың басынан бастап есептелген инвестициялық кіріс мөлшері 2024 жылдың 1 қыркүйегіндегі жағдай бойынша 393,52 млн теңгеге жетті. Зейнетақы активтерінің кірістілігі – 9,63%.

“Halyk Global Markets” АҚ басқаруындағы қаржы құралдарының инвестициялық портфелінің эмитенттері көрсетілген егжей-тегжейлі құрылымы БЖЗҚ сайтында ұсынылған.

01.09.2024ж. жағдай бойынша “BCC Invest” АҚ сенімгерлік басқаруындағы БЖЗҚ зейнетақы активтері – шамамен 5 млрд теңге.

Инвестициялардың негізгі бағыттары: Қазақстан Республикасының квазимемлекеттік ұйымдарының облигациялары – 30,34%, РЕПО – 15,55%, ҚР ЕДБ облигациялары – 12,26%, ҚР ҚМ МБҚ – 11,36%, ҚР резидент-эмитенттерінің корпоративтік облигациялары – 9,16%, шетелдік эмитенттердің корпоративтік облигациялары – 6,42%, пайлар (ETF индекстеріне) – 6,38%.

Ұлттық валютадағы құралдарға портфельдің 85,13%, АҚШ долларымен 14,87% инвестицияланды.

Инвестициялық қызметтің нәтижесінде 2024 жылдың 8 айына есептелген инвестициялық кіріс мөлшері 430,81 млн теңгеге жетті. Зейнетақы активтерінің кірістілігі – 9,34%.

“BCC Invest” АҚ басқаруындағы қаржы құралдарының инвестициялық портфелінің эмитенттері көрсетілген егжей-тегжейлі құрылымы БЖЗҚ сайтында ұсынылған.

01.09.2024ж. жағдай бойынша “Сентрас Секьюритиз” АҚ сенімгерлік басқаруындағы БЖЗҚ зейнетақы активтері шамамен 1,5 млрд теңге.

ҚР ҚМ МБҚ-ға активтердің 24,16%, РЕПО – 20,86%, квазимемлекеттік ұйымдардың облигацияларына – 13,46%, ҚР эмитенттерінің акциялары мен депозитарлық қолхаттарына – 10,12%, ҚР ЕДБ облигациялары – 7,76%, АҚШ мемлекеттік облигациялары – 7,50%, ҚР эмитенттерінің корпоративтік облигацияларына – 7,39% инвестицияланды.

Ұлттық валютадағы құралдарға портфельдің 73,34%, АҚШ долларында – 25,07%, канадалық долларда – 1,59% инвестицияланды.

Инвестициялық қызмет және қаржы құралдарының нарықтық құнының өзгеруі нәтижесінде 2024 жылдың басынан бастап 1 қыркүйектегі жағдай бойынша есептелген инвестициялық кіріс мөлшері 145,28 млн теңгеге жетті. Зейнетақы активтерінің кірістілігі – 11,49%.

“Сентрас Секьюритиз” АҚ басқаруындағы қаржы құралдарының инвестициялық портфелінің эмитенттері көрсетілген егжей-тегжейлі құрылымы БЖЗҚ сайтында ұсынылған.

2024 жылғы 1 қыркүйектегі жағдай бойынша “Қазақстан Халық Банкінің ЕҰ “Halyk Finance” АҚ сенімгерлік басқаруындағы зейнетақы активтері – шамамен 37,4 млрд теңге.

Портфель құрылымындағы негізгі инвестициялардың сипаты мынадай: ҚР ҚМ МБҚ – 21,91%, “кері РЕПО” (күнтізбелік 90 күннен аспайтын) – 17,07%, Қазақстан Республикасының квазимемлекеттік ұйымдарының облигациялары – 11,63%, Exchange Traded Funds (ETF) пайлары – 12,71%, шетелдік эмитенттердің корпоративтік облигациялары – 8,87%, ҚР эмитенттерінің корпоративтік облигациялары – 8,50%, ҚР екінші деңгейдегі банктерінің облигациялары – 8,11%, шет мемлекеттердің МБҚ – 5,98%.

Ұлттық валютадағы құралдарға портфельдің 70,05%, АҚШ долларында – 29,95% инвестицияланды.

Инвестициялық қызмет нәтижесінде 2024 жылдың басынан бастап 1 қыркүйектегі жағдай бойынша есептелген инвестициялық кіріс мөлшері 3 160,07 млн теңге болды. Зейнетақы активтерінің кірістілігі – 10,14%.

“Қазақстан Халық Банкінің ЕҰ “Halyk Finance” АҚ басқаруындағы қаржы құралдарының инвестициялық портфелінің эмитенттері көрсетілген егжей-тегжейлі құрылымы БЖЗҚ сайтында ұсынылған.

Естеріңізге сала кетейік, 2023 жылғы 1 шілдеден бастап салымшылар инвестициялық портфельді басқарушының (ИПБ) сенімгерлік басқаруына міндетті зейнетақы жарналары (МЗЖ) және міндетті кәсіптік зейнетақы жарналары (МКЗЖ) есебінен қалыптастырылған зейнетақы жинақтарының 50%-дан аспайтын бөлігін ең төменгі жеткіліктілік шегін есепке алмастан бере алады. Ал ерікті зейнетақы жинақтары бар салымшыларға  оны ИПБ-ға 100% көлемінде беруге болады.

БЖЗҚ 2013 жылғы 22 тамызда «ГНПФ» ЖЗҚ» АҚ негізінде құрылды. БЖЗҚ құрылтайшысы және акционері – Қазақстан Республикасы Қаржы министрлігінің «Мемлекеттік мүлік және жекешелендіру комитеті» ММ арқылы Қазақстан Республикасының Үкіметі. БЖЗҚ зейнетақы активтерін сенімгерлікпен басқаруды Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі жүзеге асырады. Зейнетақы заңнамасына сәйкес БЖЗҚ міндетті зейнетақы жарналарын, жұмыс берушінің міндетті зейнетақы жарналарын, міндетті кәсіптік зейнетақы жарналарын, ерікті зейнетақы жарналарын тартуды, сондай-ақ “Қазақстан Республикасының екінші деңгейдегі банктерінде орналастырылған депозиттерге міндетті кепілдік беру туралы” Қазақстан Республикасының Заңына сәйкес депозиттерге міндетті кепілдік беруді жүзеге асыратын ұйым аударған кепілдік берілген депозит бойынша кепілдік берілген өтемнің талап етілмеген сомасы есебінен қалыптастырылған ерікті зейнетақы жарналарын есепке алып, оның есебін жүргізеді, зейнетақы төлемдерін жүзеге асыруды қамтамасыз етеді. Сондай-ақ Қор нысаналы активтер мен нысаналы талаптарды есепке алуды, нысаналы жинақтау шоттарына нысаналы жинақтарды (НЖ) есепке алу мен есептеуді, НЖ төлемдерін оларды алушының банк шоттарына есептеуді, “Ұлттық қор – балаларға” бағдарламасы шеңберінде Қазақстан Республикасының Үкіметі айқындаған тәртіппен НЖ қайтарымдарын есепке алуды жүзеге асырады (толығырақ www.enpf.kz сайтында).

[1] зейнетақы жарналары мен төлемдер шоттарындағы ақшаны есепке алмағанда